融資審査は金融機関業務の要として、そのノウハウは伝統的に継承されてきましたが、近年、融資判断の迅速化、過度な担保主義、審査コストの軽減化のため機械化と簡易審査方式（スコアリング方式）が主体となり、所要運転資金の算出に基づく返済資源分析や設備投資の妥当性と利益計画の分析等の定量分析が疎かになり、同時に経営者の能力評価やビジネスモデルの見方などが出来る融資担当者が少なくなっています。 この試験は、融資審査3級は定量分析、同2級は定性分析に主体をおき、金融機関の融資担当者が本来持っていなければならない融資審査の知識と技能を試すものです。